با توجه به قوانین جدیدی که سازمان مالیاتی برای اشخاص حقیقی و حقوقی وضع نموده است، در مقاله پیش‌رو ارسال صورتحساب‌های مالیاتی که مربوط به اشخاص حقیقی می‌باشد، توضیح داده می‌شود.

ارسال صورتحساب الکترونیک به سازمان امور مالیاتی کشور یکی از ضرورت‌ها برای هر کسب و کار است. افرادی که کسب و کار خود را دارند و به‌عنوان اشخاص حقیقی شناخته می‌شوند مانند شرکت‌هایی که با عنوان اشخاص حقوقی شناخته می‌شوند، باید صورتحساب الکترونیک خود را به سامانه مودیان ارسال کنند.

• صورتحساب مالیاتی اشخاص حقیقی

صورتحساب مالیاتی اشخاص حقیقی، صورتحساب انجام معاملات با شخص ثالث است؛ در صورتحساب مالیاتی، شخص حقیقی باید مشخصات خریدار و فروشنده شامل نام و نام خانوادگی، کدملی، آدرس و کدپستی محل فعالیت، تاریخ صورتحساب، نوع کالا یا خدمات، مبلغ واحد، مبلغ کل و مالیات ارزش افزوده را درج کند.

• مشمولین قانون سامانه مودیان

براساس قانون تسهیل سامانه مودیان، اشخاص حقوقی از ابتدای دی ماه سال گذشته مکلف به انجام تکالیف مقرر در سامانه مودیان شدند و قانون‌گذار برای اشخاص حقیقی که به عنوان فعال اقتصادی در حال فعالیت هستند سقف فروش ۱۸ میلیارد تومانی را گذاشت. لازم به توضیح است که براساس اطلاعیه‌های سازمان امور مالیاتی کشور، اشخاص حقیقی زمانی که سقف فروش تعیین شده را رد کردند از دو دوره مالیاتی بعد از عبور از سقف تعیین شده، ملزم به انجام تکالیف سامانه مودیان خواهند بود.

به عنوان مثال چنانچه مودی حقیقی تا پایان سال ۱۴۰۲ سقف فروش ۱۸ میلیارد تومانی را رد کرده باشد، از ابتدای تیرماه سال ۱۴۰۳ مکلف به ثبت‌نام در سامانه مودیان می‌باشد و بایستی صورتحساب‌های فروش خود را به صورت الکترونیکی در سامانه مذکور به ثبت برساند در غیر این صورت مشمول جرایم مقرر شده در قانون خواهد بود.

• سامانه مودیان مالیاتی اشخاص حقیقی

سامانه مودیان مالیاتی اشخاص حقیقی و حقوقی به آدرس اینترنتی tp.tax.gov.ir سامانه‌­ای است که اشخاص حقیقی و حقوقی ضمن ثبت‌نام در سامانه، باید نسبت به ارسال صورتحساب الکترونیکی مربوط به کالای یا خدمات فروخته شده و اتصال پایانه‌های فروشگاهی خود به سامانه اقدام نمایند.

در سامانه مودیان مالیاتی اشخاص حقیقی و حقوقی به هر مودی مالیاتی یک کارپوشه اختصاص داده شده و تبادل اطلاعات میان مودیان و سازمان امور مالیاتی فقط از طریق آن کارپوشه صورت می­‌گیرد.

مشاغل حقیقی در این سامانه مالیاتی به موارد زیر دسترسی خواهند داشت:

• ثبت‌نام و پیش‌ثبت‌نام الکترونیک
• اظهارنامه الکترونیک
• گواهی موضوع ماده 186 ق.م.م
• فهرست مالیات حقوق الکترونیکی
• سامانه پرداخت مالیات تکلیفی پزشکان
• ثبت الکتررونیکی اعتراضات و شکایات
• سامانه اطلاع‌رسانی مالیاتی

• مهلت ارسال فاکتور فروش اشخاص حقیقی در سامانه مودیان

ارسال صورت‌حساب برای اشخاص حقیقی از ابتدای دی‌ماه اجباری شده است اما برای ارسال هر صورت‌حساب جدید، مشمولین این قانون تا 7 روز زمان دارند که آن را در کارپوشه مالیاتی خود ثبت کنند.

• تدبیر مودیان ابری برای اشخاص حقیقی و حقوقی

«تدبیر مودیان ابری» تولید شده توسط شرکت پردازش موازی سامان (که در بازار نرم‌افزارهای مالی و اداری با برند «تدبیر» شناخته می‌شود) یکی از راهکارهای اخیراً ارائه‌شده برای ارسال اطلاعات به سامانه مودیان است که امکان ورود دستی اطلاعات را فراهم می‌آورد و علاوه بر آن امکان ورود اطلاعات از طریق اکسل در آن وجود دارد و امید می‌رود بتواند خلأ ایجاد شده در اثر عدم ارائه نرم‌افزار برای مودی نهایی توسط سازمان امور مالیاتی را پر کند.

این نرم‌افزار که به لحاظ ابری بودنش نیازی به کامپیوتر و سرور و امکانات اینچنینی ندارد در قالب یک نرم‌افزار تحت وب و یک نرم‌افزار اندرویدی مشابه برای گوشی‌های موبایل امکان ارسال صورتحساب به سامانه را با استفاده از حداقل امکانات ممکن (یک گوشی موبایل یا یک مرورگر وب) فراهم می‌آورد.

کاربران می‌توانند پس از ثبت‌نام اولیه در کارپوشه مالیاتی و با داشتن کد اقتصادی در این نرم‌افزار نام‌نویسی کنند و برای شروع رایگان اقدام به ورود اطلاعات صورتحساب‌های خود و ارسال آنها به سامانه مالیاتی کنند.

جهت آشنایی بیشتر با تدبیر مودیان ابری به سایت تدبیر مودیان مراجعه کنید. در آنجا به نرم‌افزار تحت وب ارسال صورتحساب به سامانه مودیان دسترسی دارید و می‌توانید نرم‌افزار اندرویدی ارسال صورتحساب  به سامانه مالیاتی از طریق گوشی را از همانجا دریافت و نصب کنید.

• در پایان

سامانه مودیان مالیاتی سامانه‌­ای نوپا است که با هدف جمع‌آوری و یکپارچه‌سازی اطلاعات مربوط به مودیان مالیاتی راه اندازی شده است. با توجه به الزام ثبت‌نام تمامی مودیان مالیاتی از جمله صاحبان کسب و کار و اشخاص حقیقی در این سامانه، آشنایی مودیان مالیاتی با قوانین سامانه مودیان و نرم‌افزارهای طراحی شده برای این امر الزامی است. همچنین نرم‌افزار تدبیر مودیان ابری با امکانات بی‌نظیر و توانایی تولید کلیدهای عمومی و خصوصی مورد نیاز برای ارسال صورتحساب، فرآیند پیچیده ارسال صورتحساب به سامانه مودیان مالیاتی را به یک گام ساده تبدیل کرده است.

بیشتر از یک سال است که سازمان امور مالیاتی مؤدیان را مکلف به ارسال به‌روز اطلاعات صورتحساب‌های فروش خود به سامانه این سازمان کرده. تفاوت این تکلیف با سامانه پیشین که به صورت فصلی و با پر کردن یک فایل از پیش آماده شده صورت می‌گرفت آن است که سازمان امور مالیاتی نرم‌افزار آماده‌ای برای این کار ارائه نکرده و به جای آن یک رابط برنامه‌نویسی شامل APIها و SDKهایی با مشخصات متفاوت برای ارسال اطلاعات در اختیار گذاشته است که عملاً برای ارسال اطلاعات نیازمند تولید نرم‌افزار جداگانه توسط شرکت‌های نرم‌افزاری و برنامه‌نویسان است و مودیان خودشان نمی‌توانند رأساً اقدام به ارسال مستقیم اطلاعات از طریق آن کنند.

راهکار دیگر ارائه شده توسط سازمان مالیاتی امکان ارسال صورتحساب توسط شرکت‌های معتمد است که یک واسطه دیگر و فرایندهای مربوط به عقد قرارداد با او را اضافه کرده و این شرکت‌های معتمد (که تعهداتی بابت عدم افشای اطلاعات مشتریان می‌دهند و به همین دلیل معتمد خوانده می‌شوند) نیز برای ارسال اطلاعات، مؤدیان را مکلف به ارائه اطلاعات خود در قالب‌های از پیش‌تعریف شده اکسل می‌کنند.

به این ترتیب مؤدیانی که پیش از این نرم‌افزار فروش داشتند مجبور شدند ماژول‌های عموماً گرانقیمت الحاقی نرم‌افزار مدنظرشان را برای ارسال اطلاعات به سامانه مالیاتی خریداری کنند یا خروجی اطلاعاتشان را به نرم‌افزارهای واسط بخورانند تا از این طریق قابلیت ارسال صورتحساب‌هایشان به سامانه را داشته باشند.

مؤدیانی که از نرم‌افزار فروش خاصی استفاده نمی‌کردند یا نرم‌افزارشان ماژول ارسال صورتحساب به سامانه مؤدیان را ارائه نمی‌کرد عملاً بلاتکلیف مانده‌اند.

«تدبیر مؤدیان» تولید شده توسط شرکت پردازش موازی سامان (که در بازار نرم‌افزارهای مالی و اداری با برند «تدبیر» شناخته می‌شود) یکی از راهکارهای اخیراً ارائه‌شده برای ارسال اطلاعات به سامانه مودیان است که امکان ورود دستی اطلاعات را فراهم می‌آورد و علاوه بر آن امکان ورود اطلاعات از طریق اکسل در آن وجود دارد و امید می‌رود بتواند خلأ ایجاد شده در اثر عدم ارائه نرم‌افزار برای مؤدی نهایی توسط سازمان امور مالیاتی را پر کند.

این نرم‌افزار که به لحاظ ابری بودنش عملاً نیازی به کامپیوتر و سرور و امکانات اینچنینی ندارد در قالب یک نرم‌افزار تحت وب و یک نرم‌افزار اندرویدی مشابه برای گوشی‌های موبایل عملاً امکان ارسال صورتحساب به سامانه را با استفاده از حداقل امکانات ممکن (یک گوشی موبایل یا یک مرورگر وب در یک کافی‌نت) فراهم می‌آورد.

کاربران می‌توانند پس از ثبت‌نام اولیه در کارپوشه مالیاتی و با داشتن کد اقتصادی در این نرم‌افزار نام‌نویسی کنند و برای شروع به رایگان اقدام به ورود اطلاعات صورتحساب‌های خود و ارسال آنها به سامانه مالیاتی کنند. این نرم‌افزار که در حال حاضر مختص مودیانی است که بدون گواهی امضا اقدام به ارسال اطلاعات می‌کنند توانایی تولید کلیدهای عمومی و خصوصی مورد نیاز برای ارسال صورتحساب را به صورت توکار دارا می‌باشد و این فرایند پیچیده را عملاً به یک گام ساده تبدیل کرده است.

طراحی مطابق ساختار سامانه مؤدیان مالیاتی و ارائه مستندات آن سامانه به صورت توکار، تدبیر مؤدیان را بدل به پروتوتایپی برای همان نرم‌افزاری کرده که انتظار می‌رفت اداره امور مالیاتی برای کاربران نهایی خود ارائه کند.

کسانی که با سامانه مودیان کار کرده‌اند می‌دانند که برای صدور و ارسال صورتحساب به این سامانه لازم است برای کالا یا خدمات خود از سامانه دریافت شناسه کالا و خدمت کد متناظر آن را پیدا کنند. این فرایند به لحاظ نیاز به جستجو در فایل‌های حجیم اکسل ارائه شده توسط سازمان مالیاتی بسیار زمانبر است. تدبیر مؤدیان با ارائه یک جستجوی توکار در این اطلاعات این فرایند را به یک جستجوی آنی و سریع تقلیل داده و عملاً مودی را از دست و پنجه نرم کردن با این فرایند طاقت‌فرسا رهایی بخشیده.

عموم مؤدیان نیاز دارند که یک نسخه چاپی از صورتحسابشان را در اختیار خریدار قرار دهند و تدبیر مؤدیان این نیاز را نیز با ارائه یک قالب چاپی مناسب با قابلیت درج مهر و امضا و همرسانی از طریق نرم‌افزارهای دیگر روی موبایل برطرف کرده است.

برای مؤدیانی که اطلاعاتشان از طریق نرم‌افزارهای دیگر در دسترس است امکان ورود اطلاعات از اکسل پیش‌بینی شده است. ورود اطلاعات از اکسل در تدبیر مؤدیان کاملاً منعطف است و برخلاف نرم‌افزارهای شرکت‌های معتمد محدود به فرمت‌های از پیش‌اعلام شده نیست. مودی می‌تواند ستون‌ها و نحوه ورود اطلاعات را مطابق نیاز خود بدلخواهسازی کند.

تدبیر مودیان می‌تواند با نرم‌افزارهای واسط دیگر نیز همزمان کار کند و امکان خوراندن اطلاعات به آن از طریق فرمت استاندارد جیسون (JSON) سازمان مالیاتی وجود دارد. به این ترتیب می‌توان از انعطاف این نرم‌افزار در ویرایش اطلاعات سامانه‌ای جهت حل مشکلاتی که در نرم‌افزارهای دیگر راه حل سریع و آسانی ندارند استفاده کرد.

از جانب دیگر این نرم‌افزار نیز به نوبه خود خروجی اکسل و جیسون از کلیه اطلاعات صورتحساب‌های درج شده در خود را می‌دهد و می‌توان مطمئن بود اطلاعات مودی قابل انتقال به نرم‌افزارهای دیگر است. ارائه یک API مدرن و تمیز با امکان محاسبه فیلدهای محاسباتی این نرم‌افزار را مکملی ایده‌آل برای نرم‌افزارهای دیگری کرده که تولیدکنندگانشان تمایل ندارند با راهکارهای پیچیده توسعه و ارسال اطلاعات ارائه شده توسط سامانه مودیان درگیر شوند و تمایل دارند پشتیبانی این فرایند را به خارج از نرم‌افزار خودشان منتقل کنند.

پس از پایان بسته رایگان تدبیر مودیان، کاربر نیاز دارد متناسب با حجم کار خود به صورت تعدادی یا زمانی اعتبار ارسال خریداری کند. تدبیر مؤدیان اعتبار را تنها پس از ارسال موفق صورتحساب و نشستن آن در کارپوشه کسر می‌کند.

یکی از مشکلات کاربران نرم‌افزارهای واسط آن است که به لحاظ آن که ارسال صورتحسابهایشان به سامانه از روی اتصال اینترنتی خودشان صورت می‌گیرد و کیفیت اتصال در مناطق مختلف متفاوت و عموماً دارای مشکلات متعدد است گرفتار مشکلات جانبی می‌شوند. تدبیر مؤدیان فرایندهای ارتباطی با سامانه مودیان را از روی سرورهای سریع خود نهایی می‌کند و به این ترتیب نیازهای ارتباطی کاربران را به حداقل ممکن جهت ثبت صورتحساب و زدن دکمه ارسال کاهش می‌دهد. استعلام وضعیت صورتحساب‌ها نیز به صورت خودکار صورت می‌گیرد و به این ترتیب دغدغه‌های کاربران و وقتی که صرف ثبت صورتحساب‌هایشان در سامانه مودیان می‌کنند کاهش می‌یابد.

پشتیبانی آنلاین و مستندات مفصل و فیلم‌های آموزشی تدبیر مؤدیان راهکار این نرم‌افزار برای کمک به مودیان در جهت حل خطاهای اعلامی سامانه مالیاتی است که بخش زیادی از آنها با تکیه بر تجربه کارشناسان پشتیبانی نرم‌افزار حل می‌شود.

برای مطالعه مستندات تدبیر مودیان و تماشای فیلم‌های آموزشی آن سایت تدبیر مودیان را مشاهده کنید. در آنجا به نرم‌افزار تحت وب ارسال صورتحساب به سامانه مودیان دسترسی دارید و می‌توانید نرم‌افزار اندرویدی ارسال صورتحساب  به سامانه مالیاتی از طریق گوشی را از همانجا دریافت و نصب کنید.

آیا حساب دخل و خرجتان را دارید؟ آیا می‌دانید در ماه سر جمع چقدر صرف خورد و خوراک خود و خانواده‌تان می‌شود؟ آیا تا به حال پیش آمده که بخواهید روی هزینه‌هایتان کنترل داشته باشید و جلوی خرج‌های حساب‌نشده را بگیرید تا مبلغی را برای هدف خاصی پس‌انداز کنید؟

اگر تا به حال تلاش کرده باشید به روش سنتی با کاغذ و خودکار یا کمی جدیدتر در قالب فایل‌های متنی و اکسل روی کامپیوتر و گوشی حساب دخل و خرجتان را نگهداری کنید و روی آن کنترل داشته باشید می‌دانید که این کار بسیار زمان‌بر و پرزحمت است.

خوشبختانه در حال حاضر برنامه‌های متعددی هستند که می‌توانند اطلاعات هزینه و درآمدهایتان را از پیامک‌های بانکی استخراج کنند و شما را در نگهداری یک سیستم مدیریت مالی شخصی یاری کنند. شاید همین الان روی گوشیتان یکی از این برنامه‌ها را نصب کرده باشید و خیلی هم از آن راضی باشید. منتهی به شما پیشنهاد می‌کنیم یک بار «حسابداری شخصی تدبیر» را هم امتحان کنید و میزان دقت، سرعت و وقتی را که برای ثبت و گزارش‌گیری از اطلاعاتتان در آن صرف می‌کنید با بهترین برنامه شماره دویی که پیشتر روی گوشیتان نصب کرده‌اید مقایسه کنید. شگفت‌زده خواهید شد!

حسابداری شخصی تدبیر نرم‌افزاری برای گوشی‌های اندرویدی تولید شده توسط شرکت پردازش موازی سامان است که نرم‌افزارهای تجاری حسابداری آن با برند تدبیر سالهاست در بازار حسابداری ایران شناخته شده است.

این نرم‌افزار به شکل آفلاین کار می‌کند. یعنی اطلاعات مالی شما را به سروری روی اینترنت نمی‌فرستد. این ویژگی مزیت بزرگی برای آنانی محسوب می‌شود که بابت امنیت اطلاعاتشان نگرانند. برنامه امکان پشتیبان‌گیری از اطلاعات را دارد و با بازگشت پشتیبان همه اطلاعات شامل اطلاعات تراکنش‌های مالی و پیوست‌های تصویری آنها برمی‌گردد.  شما می‌توانید برای ورود به برنامه رمز تعیین کنید و اگر گوشیتان از ورود با اثر انگشت پشتیبانی می‌کند و آن را فعال کرده‌اید با بررسی اثر انگشت وارد برنامه شوید.

این نرم‌افزار نه تنها امکان استخراج اطلاعات از پیامک‌های عموم بانک‌های کشور را دارد بلکه می‌تواند با مقایسه مانده پیامک‌های دریافتی، تراکنش‌هایی را که بانک‌ها پیامک آنها را ارسال نکرده‌اند پیدا کند (عموم بانک‌های برای تراکنش‌های زیر مبلغ خاصی پیامک نمی‌فرستند). شما می‌توانید انتخاب کنید که همه پیامک‌های بانکی موجود روی گوشی یا پیامک‌های دریافت شده از بعد از تاریخ خاصی پردازش شوند. حتی می‌توانید برنامه را طوری پیکربندی کنید که پیامک‌های ارسالی بانک خاصی را نادیده بگیرد. حساب‌های متناظر با بانک‌هایی که با آنها کار می‌کنید به طور خودکار ساخته و مانده آنها به‌روز می‌شود. شما برای پردازش پیامک‌ها یا ساخت حساب متناظر با آنها لازم نیست تنظیم خاصی بکنید.

بر خلاف عموم نرم‌افزارهای مشابه لازم نیست پیامک‌های پردازش شده را «ثبت» کنید. پیامک‌های پردازش شده به طور پیش‌فرض در گروه «دسته‌بندی نشده» ثبت می‌شوند و شما می‌توانید هر زمان که بخواهید آنها را به صورت تکی یا دسته‌ای در گروه‌های هزینه و درآمد دسته‌بندی کنید یا مشخص کنید که کدامیک از آنها پیامک‌های انتقال بین حساب‌های خودتان هستند.

به این ترتیب فقط بدون هیچ زحمتی شما حساب کلی دخل و خرجتان را دارید. جمع مانده‌حساب‌هایتان را دارید و می‌توانید آنهایی را که برایتان مهم‌ترند در صفحه اصلی و جلوی چشم بگذارید. شما می‌توانید تراکنش‌های نقدی یا آنهایی که از کارت‌های هدیه و مانند آنها هزینه می‌شوند را به طور دستی در نرم‌افزار ثبت کنید.

می‌توانید با دوربین گوشی از رسیدها و فیش‌ها و فاکتورهای مرتبط با تراکنش‌ها عکس بگیرید و آنها را به تراکنش‌ها پیوست کنید.

پس از آن می‌توانید با دسته‌بندی تراکنش‌ها متوجه بشوید که جمعاً چه مبلغی را برای هر موضوع هزینه کرده‌اید. گروه‌های هزینه و درآمد قابل سفارشی‌سازی است و می‌تواند در دو سطح (گروه و زیرگروه) ساخته شود و آیکون و رنگ هر کدام سفارشی شود.

می‌توانید در صفحه اصلی جمع هزینه‌ها و درآمدهایتان را در بازه‌های زمانی روزانه، هفتگی، ماهانه و سالانه و یا بدون محدودیت زمانی ببینید. می‌توانید با لمس هر یکی از بلوک‌های متناظر اطلاعات را به تفکیک سطح بعدی مشاهده کنید مثلاً برای بازه روزانه ریز تراکنش‌ها و برای بازه هفتگی اطلاعات را به تفکیک روز ببینید. در تمام گزارش‌ها نمودارهای دایره‌ای و میله‌ای مقایسه اعداد را به شکل تصویری آسان می‌کنند. شما می‌توانید از تمام گزارشات به وضعیت مشاهده اطلاعات به ریز، یا به تفکیک بازه زمانی یا به تفکیک گروه‌های هزینه و درآمد بروید. اطلاعات گروه‌ها را می‌توانید به تفکیک زیرگروه‌هایشان ببینید.

می‌توانید بر اساس تمام فیلدهای اطلاعاتی وارد شده از مبلغ و تاریخ گرفته تا یادداشت و حساب و گروه جستجو کنید. حتی می‌توانید تراکنش‌ها را بر اساس عکس‌های پیوست شده به آنها پیدا کنید. می‌توانید تراکنش‌هایی را که برایتان اهمیت خاصی دارند «نشان» کنید و بعداً آنها را به راحتی پیدا کنید.

می‌توانید چند تراکنش را علامت بزنید، جمع علامت‌زده‌شده‌ها را ببینید یا آنها را به طور گروهی دسته‌بندی یا پاک کنید.

اگر تراکنشی سرجمع چند هزینه مختلف است می‌توانید آن را بشکنید و تراکنش‌های شکسته شده را در گروه‌های متفاوت دسته‌بندی کنید.

حتی می‌توانید تراکنش‌های ثبت شده را بر اساس پیامک بانکی پیدا کنید.

اگر دنبال امکان کنترل هزینه‌هایتان می‌گردید می‌توانید در گروه‌های هزینه و درآمد در بازه‌های هفتگی، ماهانه و سالانه برای آنها بودجه یا هدف درآمدی تعیین کنید و وضعیت آنها را روی صفحه اصلی رصد کنید.

امکانات برنامه محدود به تراکنش‌های بانکی نیست. می‌توانید طلب‌ها و بدهی‌های خود شامل اقساط وام‌های خود را در آن ثبت کنید و از سررسید آنها مطلع شوید. می‌توانید اطلاعات طرف‌حسابهای مطالبات و بدهی‌های خود را از دفتر تلفن گوشی وارد برنامه کنید و در موعد مقرر از داخل برنامه با آنها تماس بگیرید. امکان نگهداری فهرست دارایی‌های غیرنقدی، مدیریت شارژ ساختمان، محاسبه دنگ سفر  از این دسته از امکانات آن است.

در زمینه رابط کاربری و بدلخواهسازی نیز دست شما در این برنامه باز است. می‌توانید رنگ پوسته و تصویر و رنگ و میزان شفافیت پس‌زمینه بلوک‌های برنامه را عوض کنید. می‌توانید واحد پولی را از تومان به ریال تغییر دهید. می‌توانید دکمه‌های عملیاتی روی صفحه اول را به دلخواه خودتان تغییر دهید و بلوک‌های آن را جابجا کنید.  اندازه فونت اعداد را مطابق سلیقه خود انتخاب کنید. پشتیبانی از حالت شب و روز یا پوسته تاریک و روشن هم از دیگر ویژگی‌های رابط کاربری این برنامه است.

اگر پیش از این کاربر نرم‌افزار دیگری بوده‌اید و آن نرم‌افزار خروجی اکسل دارد می‌توانید خروجی آن را وارد حسابداری شخصی تدبیر کنید و با امکاناتی که این برنامه برای انتقال گردش بین حساب‌ها و گروه‌ها دارد اطلاعات خود را مرتب کنید. از جانب دیگر هر زمان که بخواهید می‌توانید اطلاعات تراکنش‌ها و عموم اطلاعات دیگری را که در حسابداری شخصی تدبیر وارد کرده‌اید به اکسل تبدیل کنید.

حسابداری شخصی تدبیر به رایگان از بازار یا مایکت قابل دریافت است اما برای پردازش پیامک‌ها و استخراج اطلاعات مالی از آنها لازم است «اشتراک حرفه‌ای» شما فعال باشد. اشتراک حرفه‌ای تا دو هفته پس از نصب اولیه به رایگان فعال است و می‌توانید با راهکارهای ارائه شده برای شناساندن برنامه به دوستان و آشنایان در داخل برنامه آن را تمدید کنید. در صورتی که نمی‌خواهید از راهکارهای رایگان تمدید اشتراک استفاده کنید می‌توانید اشتراک حرفه‌ای را با هزینه به مدت یک ماه یا یک سال تمدید کنید. فارغ از فعال بودن اشتراک حرفه‌ای از آنجا که این برنامه به نوعی رسانه‌ای برای شرکت تولیدکننده آن برای معرفی محصولات نرم‌افزاریش محسوب می‌شود در قسمت‌های مختلف برنامه آگهی‌هایی در مورد این محصولات مشاهده می‌کنید که قابل حذف نیستند. غیر از پردارش پیامک‌ها سایر امکانات برنامه بدون محدودیت و به رایگان بدون نیاز به فعال بودن اشتراک حرفه‌ای در دسترس است.

از ویژگی‌های مهم این نرم‌افزار به‌روزرسانی مداوم آن بر اساس تغییرات پیامک‌ها و بازخوردهای کاربران است. در صورتی که بانکی قالب پیامک خود را تغییر دهد کاربران می‌توانند با انتخاب و گزارش آن پیامک تغییرات را اطلاع دهند و به فاصله چند روز به‌روزرسانی متناسب با آن تغییرات منتشر می‌شود. به کاربرانی که با این کار به بهبود نرم‌افزار کمک می‌کنند تمدید اشتراک جایزه داده می‌شود. از این جهت در مقایسه با عموم نرم‌افزارهایی که امکان پردازش پیامک‌های بانکی را دارند توانایی این برنامه در تشخیص و پردازش پیامک‌های بانکی همیشه یک سر و گردن بالاتر است.

بعضی از بانک‌ها اطلاعاتی مثل شماره حساب را در همه پیامک‌های بانکی خود نمی‌فرستند و به جای آن در پیامک نشانگر دیگری مثل عبارت «کارت ۱۲۳۴» می‌آورند. نرم‌افزار در برخورد با این پیامک‌ها از شما سؤال می‌کند که آنها را به چه حسابی متصل کند و با یک بار تنظیم ارتباط پیامک‌های بعدی مشابه را خود به خود به همان حساب متصل می‌کند.

برنامه حتی امکان گروه‌بندی خودکار تراکنش‌های استخراج شده از پیامک‌ها را دارد و می‌توانید تنظیم کنید که مثلاً اگر مبلغ تراکنش در بازه خاصی بود، از نوع واریز یا برداشت بود یا در توضیحات آن کلمه خاصی ظاهر شد آن را به طور خودکار در گروهی مانند «کارمزد بانک» یا «سود بانکی» قرار دهد.

راهنمای مفصل برنامه هم به شکل آنلاین در قالب متن و فیلم آموزشی در این نشانی و هم به صورت توکار داخل برنامه و به شکل آفلاین در دسترس است. بخشی هم در داخل برنامه به پرسش‌های متداول اختصاص داده شده و کاربران نیز می‌توانند سؤالات خود را در همان قسمت ارسال و پاسخ آن را دریافت کنند.